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26歲女生斂財近3億!美容就花了200萬,被抓時賬上僅4萬多,男友也被坑慘

每日經濟新聞 2020-09-27 15:44:36

每經編輯 李凈翰    

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在朋友和客戶眼中,年僅26歲的小盧年輕貌美,還事業有成,妥妥的一名“白富美”。

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盧某朋友圈照片(圖片來源:臨安檢察)

萬萬沒想到,小盧肆意揮霍的錢財竟來自于非法集資,且非法集資的金額累計高達人民幣3億余元,當小盧被抓的時候,賬戶上只剩下了46256元。經杭州市臨安區人民檢察院認定,至案發,小盧共計造成被害人實際損失1900余萬元。

9月25日,杭州市臨安區人民檢察院以涉嫌集資詐騙罪對犯罪嫌疑人盧某依法提起公訴。

小中介欲炒房賺大錢,借款20萬

據臨安檢察,94年的小盧在臨安開了一家房產中介公司,該公司并沒有房屋買賣的資質,僅是掛靠在其他公司進行中介服務。2017年年底,正值臨安房市大熱。在得知某業主打算以每平方低于1萬元的價格出售二手房時,小盧就想自己吃進。

于是,小盧向他人借了20萬元,約定借期半個月,而利息就要近10萬元。小盧算了一下快進快出這套房子,倒手一賣就能賺30萬,除去利息自己還是能賺的。但看到房產市場火爆,業主便起了觀望的心思,房子又不賣了。

半個月后,小盧為還借款,又到他處借款還前債,從此走上了高息借錢的不歸路。

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盧某在朋友圈里營造公司業務繁忙的假象(圖片來源:臨安檢察)

因好面子,仍繼續拆東墻補西墻

小盧借款的理由很簡單:客戶墊資和銀行驗資需要。借款時所允諾的利息回報也很高,一般10萬元借款一個月,就能拿到1萬的利息。在如此高額的回報誘惑下,越來越多的人借錢給小盧,小盧借款的金額如滾雪球般越滾越大。

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盧某被扣押的部分奢侈品(圖片來源:臨安檢察)

手里的錢多了之后,小盧出手也很大方,買衣服買首飾買包,隨手就能花掉上萬塊錢。兩次赴上海整容,消費72萬元。杭州的四家美容院消費了200多萬元。直至案發,還有一家美容機構充值的3.98萬元尚未使用。

到了2019年年中,小盧手里的資金已無法周轉??纱藭r的小盧仍沉浸于自己打造的“白富美”創業成功的人設中。于是,為了面子和維持光鮮亮麗的生活,在支付借款本金和利息同時,小盧常常讓借款對象把本金打回繼續出借。

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借款人催款信息(圖片來源:臨安檢察)

為還2000萬的借款,她編造了更大的謊言

2019年年底,一借款人逼著小盧還錢,一算,本金加利息已高達2000多萬元。為了還這筆借款,小盧編造了“銀行流水太大,要求其存入2000萬元驗資,為期一個月”的謊言,繼續向身邊的親戚、朋友、同學借錢。小盧男友對小盧深信不疑,甚至還出面擔保借了許多錢。

小盧拿著這筆新借來的1000多萬,歸還了部分借款人。一個月到期后,正值新冠疫情爆發,小盧又以此為借口拖延時間。債權人在多次上門索債無果后,最終選擇了報警。

被抓時,小盧的賬戶上只剩下了46256元。

臨安區人民檢察院受理本案后,經審查認定:2017年12月至2020年3月期間,盧某在無實際償還能力的情況下,虛構事由,以高額傭金或利息為誘餌,長期多次向30余名社會不特定對象非法集資累計人民幣3億余元,所得款項被用于歸還前債、支付利息、消費揮霍等。至案發,共計造成被害人實際損失1900余萬元,其行為已構成集資詐騙罪,數額特別巨大。

非法集資的常見手段

非法集資是一種犯罪活動,是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準,以發行股票、債券、彩票、投資基金、證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金,并承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。根據我國相關法律法規規定,非法集資不受法律保護,參與非法集資風險自擔。

據云南經偵,非法集資有以下常見手段:

承諾高額回報

不法分子為吸引群眾上當受騙,往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話,通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資,非法集資者在集資初期,往往按時足額兌現承諾本息,待集資達到一定規模后,便秘密轉移資金或攜款潛逃,使集資參與者遭受經濟損失。

編造虛假項目

不法分子大多通過注冊合法的公司或企業,打著響應國家產業政策、支持新農村建設、實踐“經濟學理論”等旗號,經營項目由傳統的種植、養殖行業發展到高新技術開發、集資建房、投資入股、售后返租等內容,以訂立合同為幌子,編造虛假項目,承諾高額固定收益,騙取社會公眾投資。有的不法分子假借委托理財名義,故意混淆投資理財概念,利用電子黃金、投資基金、網絡炒匯、電子商務等新名詞迷惑社會公眾,承諾穩定高額回報,欺騙社會公眾投資。

以虛假宣傳造勢

不法分子為了騙取社會公眾信任,在宣傳上往往一擲千金,采取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式,加大宣傳力度,制造虛假聲勢,騙取社會公眾投資。有的不法分子利用網絡虛擬空間將網站設在異地或租用境外服務器設立網站。有的還通過網站、博客、論壇等網絡平臺和QQ、MSN等即時通訊工具,傳播虛假信息,騙取社會公眾投資。一旦被查,便以下線不按規則操作等為名,迅速關閉網站,攜款潛逃。

利用親情誘騙

不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系,用高額回報誘惑社會公眾參與投資。有些參與傳銷人員,在傳銷組織的精神洗腦或人身強制下,為了完成或增加自己的業績,不惜利用親情、地緣關系拉攏親朋、同學或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延,集資規模不斷擴大。

虛構產業鏈條

農業領域特別是種養業的非法集資通常都會利用群眾對某個行業比較陌生的特點,編織關于產品、市場、高科技等各個方面的謊言,虛構一個高收入、高盈利的產業鏈條。例如借獺兔代養、銀狐養殖、百合花種植等特種農產品種養的名義,以普通群眾很少接觸的產業為幌子,進行非法集資。

投資理財注意事項

據投資者報,廣大投資者投資理財要注意以下幾點:

1、 不要輕易相信所謂的高息“保險”、高息“理財”,高收益意味著高風險。

2、 不被小禮品打動,不接收“先返息”之類的誘餌,記住天上不會掉餡餅。

3、 要通過正規渠道購買金融產品。不與銀行、保險從業人員個人簽訂投資理財協議,不接收從業人員個人出具的任何收據、欠條;購買保險過程中要盡量做到“三查、兩配合”,即通過保險公司網站、客戶熱線或監管部門、行業協會網站查人員、查產品、查單證,配合做好轉賬繳費、配合做好回訪。

4、 認清個人風險承受能力。投資強調賣者盡責,買者自負,收益自擔,風險自擔。投資理財前,要先了解自身的財務狀況、風險偏好、風險承受能力和預期收益、流動性需求等,做好風險測評,選擇適合自己的產品,量力而行。

5、 注意保護個人信息,關注政府部門發布的非法集資風險提示,遇到涉嫌非法集資行為及時舉報投訴。

(本文僅供參考,不構成投資建議,據此操作風險自擔)

每日經濟新聞綜合錢江晚報、臨安檢察、云南經偵、投資者報

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封面圖片來源:攝圖網

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